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Affaires

Un procès de 8 millions de dollars allègue des défauts dans les «maisons approuvées par Mike Holmes»

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C’était un projet domiciliaire prometteur : un lotissement de maisons uniques dans le pittoresque Meaford, en Ontario, annoncé comme « approuvé par Mike Holmes ».

Mike Holmes est un entrepreneur et une personnalité de la télévision connue pour sauver les propriétaires des travaux de construction bâclés.

En 2016, Myles Johnson et Andrea Hart de Toronto, qui cherchaient un endroit pour prendre leur retraite, ont acheté.

« Nous avons fait confiance au nom », a déclaré Hart, 65 ans. « Une maison approuvée par Mike Holmes. »

Holmes a aidé à promouvoir le développement, TerraceWood, qui comprenait une apparition sur un panneau d’affichage à Meaford.

Mike Holmes a fait la promotion de l’ensemble domiciliaire TerraceWood dans des publicités, dont celle-ci, qui figurait sur un panneau d’affichage à Meaford, en Ontario. (Résidences de troisième ligne/Facebook)

Dans une vidéo YouTube, Holmes a fait l’éloge du constructeur du projet, Third Line Homes, affirmant qu’il construit des maisons avec « des murs résistants à la moisissure et à l’humidité » et « un engagement à bien faire les choses ».

Mais les choses ne se sont pas bien passées, selon Hart et Johnson. Le couple a déclaré qu’après l’achèvement de leur maison en 2018, ils avaient découvert qu’elle était truffée de défauts, notamment de moisissures et de problèmes structurels, auxquels, selon eux, le constructeur n’avait pas répondu de manière adéquate.

« Ça a été un cauchemar », a déclaré Johnson, 70 ans. « [Our retirement plans] juste une sorte d’implosion et vous dites en quelque sorte: ‘Qu’est-ce qui s’est passé?’ « 

Selon les allégations d’une poursuite intentée devant la Cour supérieure de l’Ontario, « le projet TerraceWood a impliqué une tempête parfaite d’erreurs et de négligence de la part de plusieurs parties » impliquées dans la création, l’inspection et/ou la promotion du développement.

Équipement lourd à l'extérieur d'une maison.
CBC News a visité TerraceWood et a découvert que plusieurs des maisons répertoriées dans le procès comme présentant des défauts étaient en construction. (Marnie Luke/CBC)

La poursuite a été déposée en décembre 2021 par Tarion, une organisation de protection des consommateurs créée par le gouvernement de l’Ontario pour aider à garantir que les défauts des maisons neuves sous garantie sont réparés.

Tarion allègue que 14 maisons TerraceWood ont été construites avec de nombreuses lacunes, telles que des problèmes de moisissure dus à des fuites, des problèmes de CVC et des défauts structurels majeurs, « dont beaucoup soulèvent de graves problèmes de sécurité ».

La poursuite vise The Holmes Group [Holmes’s company]; Mary-Jo et Paul Osborn, directeurs de Third Line Homes; la municipalité de Meaford, ainsi qu’une dizaine d’acteurs impliqués dans la conception ou la construction de TerraceWood entre 2015 et 2019.

Tarion affirme que Third Line Homes n’a pas réussi à remédier aux problèmes de la maison, qui étaient sous garantie. En conséquence, a déclaré Tarion, il a payé la facture pour les réparer. Il réclame des dommages-intérêts estimés à plus de 8 millions de dollars aux défendeurs pour récupérer ses frais.

Aucune des allégations n’a été prouvée devant les tribunaux.

REGARDER | Mike Homes discute du projet dans cette vidéo YouTube :

‘Je me sens une épave’

Johnson et Hart ont déclaré qu’ils avaient dû quitter leur maison TerraceWood en janvier et emménager dans un chalet familial pour faire place à des réparations majeures, telles que le remplacement d’un système CVC défectueux et des réparations structurelles des deux côtés de la maison.

« Nous n’avons pas pris de retraite », a déclaré Hart, debout dans leur cuisine recouverte de bâches en plastique en raison de la construction. « Je suis venu ici en bonne santé et maintenant je suis juste – je me sens une épave. »

Ce jour-là, il y avait des échafaudages et un grand trou creusé sur un côté de la maison où le couple a déclaré que des travaux de gros œuvre étaient en cours.

« Je ne sais tout simplement pas comment les choses pourraient aller si mal », a déclaré Hart.

Johnson et Hart ont déclaré qu’ils devaient quitter leur maison de TerraceWood en janvier pour faire place à des réparations majeures, y compris des réparations structurelles. (Radio-Canada/Joe Fiorino)

Tarion allègue que la municipalité de Meaford n’a pas effectué d’inspections domiciliaires adéquates. Dans son mémoire en défense, la municipalité réfute l’allégation et affirme avoir tout fait dans les règles de l’art.

Tarion allègue également que The Holmes Group avait des « accords contractuels » avec certains propriétaires pour effectuer des inspections supplémentaires, qu’il n’a pas effectuées de manière adéquate ou pas du tout.

Selon le site Web du groupe Holmesles inspecteurs de la société Holmes inspectent « toutes les maisons approuvées par Holmes ».

Cependant, la société a déclaré à CBC News que dans le cas de TerraceWood, les inspections étaient proposées sous forme de package de mise à niveau – qu’aucun propriétaire n’a acheté.

Holmes visite TerraceWood

Tarion allègue également que The Holmes Group a présenté Third Line Homes comme un constructeur compétent auprès des propriétaires de TerraceWood.

Mais dans sa défense, The Holmes Group affirme qu’il « n’a fait aucune déclaration » à quiconque concernant le projet TerraceWood et, en fait, « n’a eu aucune implication » dans le projet.

Bien que l’entreprise n’ait peut-être pas fait de représentations, Holmes lui-même a participé à la promotion de TerraceWood, ce qui comprenait la participation à une concours de figurines à la recherche de Mike Holmes.

Holmes a également déclaré dans une publicité qu’il avait acheté l’une des maisons, qu’il a visitée et a levé le pouce.

« Il est venu pour une séance photo et a levé le pouce sur sa maison là-bas. Ensuite, cela a été vendu », a déclaré Johnson.

Selon les registres fonciers, une société à numéro liée à Mike Holmes a vendu la maison en 2017. Il a été répertorié comme une « Holmes Approved Home ».

La maison est incluse dans le procès Tarion.

Selon les archives judiciaires, le couple qui a acheté la maison a déposé un avis d’action en justice en 2019 contre la société à numéro, Mike Holmes, Third Line Homes et plusieurs autres parties, alléguant des ruptures de contrat, de la négligence et des fausses déclarations. Aucune action en justice n’a jamais été intentée.

Les nouveaux propriétaires ont refusé de commenter.

En réponse à une enquête, The Holmes Group a référé CBC News à ses avocats. Ils ont refusé de commenter pendant que le procès Tarion est devant les tribunaux.

Qu’en est-il des maisons de troisième ligne ?

Une autre propriétaire de TerraceWood, Jacquie Charron, 61 ans, a déclaré qu’elle avait été surprise lorsqu’on lui a dit que sa maison avait besoin de réparations structurelles.

« Cela m’a juste époustouflé », a-t-elle déclaré. « C’est en quelque sorte mes économies que j’ai investies dans cette maison. »

Les réparations ont été achevées en juin. Charron a déclaré que Tarion avait couvert les coûts.

Une femme se tient devant une maison
Jacquie Charron dit que sa maison de Terrace Wood avait besoin de réparations structurelles. (Marnie Luke/CBC)

Charron a déclaré que l’approbation de Holmes était un argument de vente important. Mais elle pointe le blâme sur Mary-Jo et Paul Osborn avec Third Line Homes.

« Je n’ai aucune idée de qui est vraiment responsable, mais, pour moi, c’est à qui j’ai acheté la maison, et c’est à qui j’ai fait confiance pour me construire une bonne maison. »

Tarion affirme que les Osborn « n’ont pas pris un soin raisonnable à construire les maisons » et « n’ont pas découvert et corrigé les lacunes de la construction ».

Dans la défense qu’ils ont déposée au tribunal, les Osborn accusent Tarion.

Le couple affirme que les maisons ont été correctement construites et exemptes de défauts majeurs. Ils accusent Tarion les a exclus lors du traitement des plaintes des propriétaires concernant les défauts et a déclaré à tort que Third Line Homes « ne voulait pas/était incapable » de traiter les plaintes.

En conséquence, ont déclaré les Osborn, ils n’ont pas été en mesure d’identifier et de rectifier les plaintes légitimes, et les propriétaires ont retenu l’argent dû aux maisons de la troisième ligne, ce qui a finalement conduit à sa disparition financière.

La société est devenue insolvable en 2019.

Dans un e-mail, le porte-parole de Tarion, Andrew Donnachie, affirme que les allégations des Osborn sont « sans fondement et sans fondement ».

Alors que la bataille juridique commence, Hart et Johnson ont déclaré qu’ils attendaient toujours de savoir quand ils pourraient retourner dans leur maison. Suite à leurs problèmes à TerraceWood, Hart dit qu’elle n’est même pas sûre de vouloir revenir.

« Je voudrais m’en débarrasser, la vendre et déménager dans un meilleur endroit avec de meilleurs souvenirs », a-t-elle déclaré.

Affaires

Hertz accepte de payer 168 millions de dollars pour avoir accusé à tort des clients de voler des voitures

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Hertz dit qu’il paiera environ 168 millions de dollars américains d’ici la fin de l’année pour régler la majorité des poursuites intentées contre la société de location de voitures par certains de ses clients accusés à tort d’avoir volé des voitures qu’ils avaient louées.

En avril, le PDG de Hertz, Stephen Scherr, qui a pris ses fonctions en février, a déclaré qu’il travaillait à résoudre un problème dans les systèmes de l’entreprise qui a conduit aux incidents.

Hertz Global Holdings Inc. a déclaré lundi que le règlement de 364 réclamations en attente liées au signalement de vol de véhicule apporterait une résolution à plus de 95% des réclamations en attente de signalement de vol.

« Comme je l’ai dit depuis que j’ai rejoint Hertz plus tôt cette année, mon intention est de diriger une entreprise qui donne la priorité au client. En résolvant ces réclamations, nous nous en tenons à cet objectif », a déclaré Scherr dans un communiqué.

Hertz prévoit de récupérer une « partie significative » du montant du règlement auprès de ses assureurs. La société basée à Estero, en Floride, ne s’attend pas à ce que la résolution des réclamations ait un impact significatif sur ses plans d’allocation de capital pour le reste de l’année ou pour 2023.

Hertz a déposé une demande de mise en faillite en 2020, car elle luttait contre une lourde dette et une baisse des voyages causée par la pandémie. Elle exploite les marques de location de voitures Hertz, Dollar et Thrifty.

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Affaires

La dette des consommateurs grimpe au Canada, en hausse de 7,3 % par rapport à l’an dernier : Equifax

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Equifax Canada affirme qu’une augmentation du nombre d’emprunteurs a contribué à porter la dette totale des consommateurs à 2,36 billions de dollars au troisième trimestre, soit une augmentation de 7,3% par rapport à l’année dernière, alors même que les volumes de prêts hypothécaires diminuent.

Il indique que la dette non hypothécaire moyenne a atteint 21 183 $ pour le niveau le plus élevé depuis le deuxième trimestre de 2020, avec des premiers signes de tension commençant à apparaître dans les prêts automobiles et les cartes de crédit.

La dette non hypothécaire globale s’est élevée à 599,9 milliards de dollars, soit une hausse de 5,3 % par rapport à l’année dernière et de 1,9 % par rapport au troisième trimestre de 2019, le nombre d’emprunteurs ayant augmenté de 3,1 %.

Rebecca Oakes, responsable de l’analyse avancée d’Equifax Canada, affirme que l’augmentation de la dette découle d’une combinaison de la croissance de l’immigration, des dépenses refoulées et de l’augmentation des emprunts, car les consommateurs ressentent la pression d’un coût de la vie plus élevé.

Les dépenses par carte de crédit au cours du trimestre ont augmenté de 17,3% par rapport à l’année dernière pour atteindre un niveau record pour la période.

Les dépenses moyennes par carte de crédit étaient de près de 2 447 $, un bond de 21,8 % par rapport au troisième trimestre de 2019.

Il y a eu une augmentation des dépenses par carte de crédit et de nouvelles cartes émises dans tous les segments de consommation, y compris les segments subprime, a déclaré Oakes dans un communiqué.

Les insolvabilités et les impayés pourraient augmenter en 23: Equifax

Oakes a déclaré qu’il y avait des signes que les emprunteurs commençaient à avoir du mal à couvrir les factures, avec des taux de paiement moyens pour ceux qui portent un solde inférieur à celui d’il y a un an, a-t-elle déclaré.

« Les consommateurs ont effectué des paiements importants, mais nous commençons à voir un changement dans le comportement de paiement, en particulier pour les revolvers de cartes de crédit – ceux qui portent un solde sur leur carte et ne le remboursent pas intégralement chaque mois. »

Les impayés sur les prêts automobiles ont également commencé à augmenter, en particulier ceux ouverts depuis fin 2021, a-t-elle déclaré.

Le taux global d’impayés de plus de 90 jours pour les dettes non hypothécaires était de 0,93 %, contre 0,87 l’an dernier, bien que les insolvabilités soient encore bien en deçà des niveaux d’avant la pandémie.

Le volume des nouveaux prêts hypothécaires a chuté de 22,7 % au cours du trimestre par rapport à l’an dernier et de 14,9 % par rapport au troisième trimestre de 2019. Les acheteurs d’une première maison paient plus de 500 $ de plus pour presque les mêmes montants de prêt que les acheteurs d’une première maison l’an dernier. .

1:53:00ÉPISODE COMPLET : Comment gérez-vous les prix élevés à l’approche de la saison des cadeaux ?

La montée en flèche des coûts a été l’une des principales histoires de 2022 pour les Canadiens. Et maintenant, la période la plus chère de l’année est arrivée. Comment avez-vous déjà traversé des moments difficiles pendant les vacances et quelles solutions avez-vous trouvées cette année ?

Les taux globaux d’insolvabilité sont en hausse par rapport à il y a un an, mais à partir d’un point de départ relativement bas, et il existe certains sujets de préoccupation, notamment une augmentation des propositions de consommateur par les personnes âgées, a déclaré Oakes.

« Le véritable impact des hausses de taux d’intérêt pourrait être visible d’ici la fin de 2023. »

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Affaires

Les banquiers centraux doivent prendre des décisions difficiles – et parfois ils se trompent

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Vous souvenez-vous de l’époque où les banquiers centraux nous disaient que l’inflation était « transitoire » ?

Tiff Macklem de la Banque du Canada et Jerome Powell de la Réserve fédérale ont tous deux utilisé toute leur autorité officielle et leur confiance pour nous assurer au début de la pandémie que les prix, tout en augmentant plus rapidement que les deux l’avaient espéré, cesseraient bientôt d’augmenter et que l’inflation diminuerait loin tout seul. Les hausses de taux n’étaient pas nécessaires.

Eh bien, alors que Macklem fait sa dernière annonce de taux de l’année mercredi, au milieu d’un avertissement de les prix des épiceries augmentent de 1 000 $ et les créanciers hypothécaires confrontés des « taux de déclenchement » pour couvrir la hausse des charges d’intérêtil semble inconcevable que les banquiers centraux renversé cette position « transitoire » il y a seulement un an.

Peut-être que l’une des parties les plus difficiles d’être un banquier central est de savoir que quoi que vous fassiez, cela pourrait être mal, mais vous devez toujours justifier vos actions pour assurer à tout le monde que vous avez les choses sous contrôle. Et avec des experts divisés sur ce que l’avenir nous réserve aujourd’hui, il y a toujours beaucoup de place pour l’erreur.

Effondrement sociétal majeur ?

Nouriel Roubini, qui avait prévu la récession de 2008, prédit que des taux élevés provoqueront une autre récession qui combinera le pire des années 1970 et 2000. Le fonds spéculatif Elliot prédit que des taux trop bas provoqueront une hyperinflation conduisant à un « effondrement sociétal majeur ».

Aucune de ces options ne sonne bien.

Bien que les prévisions canadiennes ne soient pas aussi extrêmes, ceux qui les soutiennent sont également divisés quant à savoir si l’inflation ou la récession sera la plus grande misère pour les propriétaires et les salariés.

Il y a quelques semaines à peine, on avait l’impression que les banquiers centraux marchaient sur la pointe des pieds vers une crête des taux d’intérêt, prêts à s’asseoir et à se féliciter du travail bien fait. Certains économistes s’en tiennent toujours à l’idée que la Banque du Canada ajoutera un autre quart de pour cent — 25 points de base dans le langage des banquiers — aux taux, puis fera une longue pause.

Mais d’autres ne sont pas si sûrs.

Certains craignent que de nouvelles hausses de taux ne conduisent à une récession, mais comme les experts prédisent une hausse des prix des produits alimentaires en 2023, l’inflation nuit également à l’économie en érodant le pouvoir d’achat des consommateurs. (Shutterstock)

« BMO demande un 50 [basis points] randonnée, avec 25 autres [basis points] prévu en janvier », a écrit Benjamin Reitzes dans le résumé financier hebdomadaire de BMO la semaine dernière. « Cela placerait le taux directeur à 4,5 % au début de 2023, avec des risques biaisés à un taux terminal encore plus élevé.

Et comme le Conference Board du Canada la modélisation économique sur la stagflation – croissance économique lente combinée à une inflation élevée – a montréce ne sont pas seulement des taux d’intérêt élevés qui nuisent à une économie.

« Les résultats du modèle nous rappellent à quel point l’inflation peut être dévastatrice pour le côté réel de l’économie, car le pouvoir d’achat s’érode rapidement », suggère le rapport.

Et bien que les points de vue des oracles économiques soient généralement rapidement oubliés, lorsqu’il s’agit de projections de la banque centrale, les critiques ont la mémoire longue.

Faible pendant longtemps

« Si vous avez une hypothèque ou si vous envisagez de faire un achat important, ou si vous êtes une entreprise et que vous envisagez de faire un investissement, vous pouvez être sûr que les taux seront bas pendant longtemps », a déclaré Macklem. lors d’une conférence de presse 2020 tout en annonçant les tarifs resterait inchangé à 0,25 %.

Des excuses la semaine dernière du gouverneur de la banque centrale australienne, Philip Lowe, pour avoir dit aux emprunteurs – à peu près au même moment que l’annonce de Macklem – que les taux n’augmenteraient pas avant 2024 a incité le banquier central du Canada à présenter ses propres excuses.

Dans une économie mondiale inondée d’incertitudes, les commentaires des banquiers centraux sont souvent considérés comme un point d’ancrage stable.

Mais quiconque prend réellement le temps de prendre une autre écoute de ces déclarations au fil des ans, tous conservés sur le site Web de la Banque du Canada depuis 1995sait que la banque n’a pas de secret pour voir l’avenir.

En février 2021, les prix des maisons à Ottawa avaient augmenté de 27 %. Maintenant, on craint que les taux élevés ne les fassent chuter fortement. (Justin Tang/Presse canadienne)

Au lieu de cela, tout ce que les banquiers centraux peuvent faire est de regarder en arrière et de se demander pourquoi ils se sont trompés, comme le sous-gouverneur Paul Beaudry a tenté de le faire lors d’une récente conférence à l’Université de Waterloo. Essentiellement, la décision de ne pas relever les taux en 2021 a été guidée par la récession post-2008, lorsque les banques centrales ont relevé les taux trop tôt.

« Avec le recul, quand les gens repensent à cette période, on pense généralement que peut-être [they] aurait pu faire reculer les choses trop rapidement, ce qui a teinté une partie de notre réflexion alors que nous entrions dans ce type de crise », dit Beaudry en septembre.

« Vous ne pouvez pas simplement prendre une règle d’une des crises et l’appliquer à une autre », a-t-il déclaré.

Bien sûr, c’est aussi la sagesse du recul, car comment les banquiers centraux pourraient-ils deviner l’avenir sans prendre des exemples du passé ?

« Les gens avaient peur »

Les banques centrales et les gouvernements sont maintenant critiqués à plusieurs reprises pour avoir injecté de l’argent dans l’économie et réduit les coûts d’emprunt après l’effondrement économique du COVID-19, des actions qui, selon les critiques, ont contribué à l’inflation actuelle. Mais alors que nos banquiers centraux ont gardé la lèvre supérieure raide au début de la pandémie, lors d’une réunion avec des étudiants le mois dernier, la sous-gouverneure principale Carolyn Rogers a offert une vision très différente des coulisses.

« Je veux dire, les gens avaient peur et il n’y avait pas, à ce moment-là, de vaccin », a déclaré Rogers, rappelant le moment où les emplois ont disparu, l’économie a décliné et les marchés boursiers se sont effondrés. « Il n’y avait aucune perspective de réouverture de l’économie.

« Et je veux dire que nous avions des gens du secteur privé dans la salle et il n’y a pas eu beaucoup de débat », a déclaré Rogers. « Je pense que nous avons fait ce que nous devions faire à l’époque. »

Il est facile d’oublier qu’au début de 2020 après le COVID-19, environ 20,5 millions d’emplois ont disparu aux États-Unis, la pire perte mensuelle jamais enregistrée. Au même moment, l’économie canadienne s’est contractée de 8 %. C’était une période effrayante, dit le premier sous-gouverneur de la banque centrale du Canada. (Paul Sancya/Associated Press)

Nous ne pouvons pas savoir ce qui se serait passé si les banques centrales avaient simplement supposé que le krach post-COVID disparaîtrait de lui-même, mais même avec le recul, cette décision et la promesse de maintenir les taux bas semblent bonnes si vous pensiez nous pourrions nous diriger vers la prochaine Grande Dépression.

À certains égards, la décision de mercredi – bien qu’il semble qu’il y ait moins d’enjeux – est également moins évidente. Cette fois au moins, un quart de point de trop ou un quart de point de trop peu sera relativement facile à corriger dans les décisions futures en matière de taux.

Peut-être que dans six mois ou un an, nous aurons une bien meilleure idée si la Banque du Canada a bien compris.

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Tandance